Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir führen jede Verifizierung nach denselben Standards durch, die unser Lizenzgeber für die Bekämpfung von Geldwäscherei vorschreibt. Hier erklären wir, welche Dokumente wir benötigen, wann wir sie prüfen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt.

Unsere AML Verpflichtung

Spinado Casino betreibt unter der Lizenz OGL/2024/165/0921 der Behörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzgebers, einschließlich der Identifizierung jedes Spielers, der laufenden Überwachung von Transaktionen und der Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Stelle.

Geldwäscherei umfasst jeden Versuch, Guthaben aus illegalen Quellen über unser Casino zu waschen. Wir dulden solche Aktivitäten nicht und sperren betroffene Konten unverzüglich. Unsere Compliance-Abteilung prüft alle Prozesse regelmäßig und passt sie an geänderte Vorgaben des Lizenzgebers an.

• Vollständige Identifizierung jedes Spielers vor Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörde
• Schulung unserer Mitarbeiter in AML-Verfahren

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich führen wir Wiederholungsprüfungen durch, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden oder ungewöhnliche Aktivitäten auftreten.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Wohnsitz und Kontaktdaten
• Erste Auszahlung: Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmethode
• Schwellenwerte: erneute Prüfung bei erhöhten Summen oder Auffälligkeiten

Benötigte Dokumente

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Bei Bedarf: Herkunft der Mittel (siehe eigener Abschnitt)

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Ungeschnittene, unveränderte Fotos oder Scans beschleunigen die Prüfung deutlich.

• Schritt 1: Sie laden die Dokumente im sicheren Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Wir gleichen Ausweisdaten mit Ihren Kontoangaben ab.
• Schritt 3: Wir prüfen Ihren Adressnachweis auf Aktualität.
• Schritt 4: Wir bestätigen, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen zuerst.
• Schritt 6: Nach Freigabe erfolgt Ihre Auszahlung innerhalb der üblichen Bearbeitungszeiten (E-Wallets 0 bis 24 Stunden, Krypto bis 1 Stunde, Banküberweisung 1 bis 3 Tage).

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Vermögensverkäufe, Erbschaften oder Gewinne aus verifizierbaren Quellen. Der Nachweis muss plausibel belegen, dass die eingezahlten Beträge aus legaler Tätigkeit stammen. Alle Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Transaktionsüberwachung und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung wird von unserem System automatisch geprüft. Dabei achten wir auf Muster, die auf Geldwäscherei oder Drittmissbrauch hinweisen können, etwa Einzahlungen ohne anschließendes Spiel oder sofortige Rückauszahlung. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell und fordern bei Bedarf zusätzliche Dokumente an.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 EUR, das Auszahlungslimit liegt bei 5.000 EUR pro Tag. Für Bitcoin und Tether gelten dieselben Prüfungen wie für EUR-Transaktionen.

Wenn Dokumente fehlen

Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, blockieren wir Auszahlungen, nicht aber Einloggen oder Spieleinsätze mit vorhandenem Guthaben. Geben Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir das Konto vorläufig.

Sind Dokumente gefälscht, widersprüchlich oder auf eine andere Person ausgestellt, schließen wir das Konto endgültig und melden den Vorgang an die Behörde. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft und ohne Verbindung zu betrügerischer Tätigkeit zahlen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen benanntes Konto aus.

• Unvollständige Dokumente: Nachfrist mit konkreter Rückmeldung per E-Mail
• Keine Reaktion innerhalb von 30 Tagen: vorläufige Kontosperre
• Fälschung oder Identitätsbetrug: endgültige Schließung und Meldung
• Kontakt bei Fragen: [email protected], rund um die Uhr erreichbar

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen nach den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre auf, gerechnet ab Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Behörde und der Abwehr von Geldwäsche.

Alle Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente dauerhaft.

Häufige Fragen zu Spinado

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen korrekte Basisdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinado Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, wenn Ihre Dokumente vollständig, lesbar und ungekürzt hochgeladen wurden. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Warum erhalte ich Auszahlungen nur auf die Einzahlungsmethode?

Diese Regel verhindert Geldwäsche und Drittmissbrauch. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, sofern technisch möglich.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für mindestens 5 Jahre, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach dauerhaft.

Kann ich mit Bitcoin spielen, ohne mich zu verifizieren?

Nein. Für Bitcoin und Tether gelten dieselben KYC-Anforderungen wie für EUR. Auch Krypto-Auszahlungen geben wir erst nach abgeschlossener Verifizierung frei.